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单选题
根据客户的风险等级，对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
A
3个月
B
6个月
C
1年
D
2年
答案解析
正确答案：B
解析：
让我来为您解析这道题：
正确答案是B. 6个月
解析：
1. 风险等级最高的客户（高风险客户）需要更频繁的审核，以确保对其风险状况的持续监控。
2. 各选项分析：
A. 3个月：过于频繁，会增加金融机构运营成本
B. 6个月：符合监管要求，能及时发现风险变化
C. 1年：间隔时间过长，可能错过风险变化的关键时期
D. 2年：明显过长，无法有效监控高风险客户
举例说明：
假设某客户从事国际贸易业务，属于高风险行业。如果只每两年审核一次，期间可能会发生以下情况：
- 客户交易模式突然改变
- 涉及新的高风险国家或地区
- 出现可疑交易行为
因此，选择每6个月进行一次审核是最合适的频率，既能及时发现风险变化，又不会给金融机构带来过重负担。
这个规定主要目的是为了防范洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动，确保金融机构能够及时掌握高风险客户的最新动态。
题目纠错
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