金融机构有《反洗钱法》第三十二条第一款行为，致使洗钱后果发生的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

临时存款账户有效期最长不得超过两年（不含展期）。

挂失业务不属于特殊业务。

存单可以采取电话银行方式办理口头挂失。

原始单证是记账凭证或非核算业务处理单的附件，是综合业务系统进行账务处理或修改各类信息的直接依据。

柜员顶岗后，《尾箱交接清单》由接交柜员随当日凭证归档保管。

营业网点应当将按照规定签发的现金银行汇票和现金银行本票，纳入开户单位或个人大额现金支取的管理。

往账复核前发现的差错，应由原录入员根据原始凭证要素进行修改,或直接作“作废”处理，由录入员重新录入。

中小金融支付清算业务，支付状态为“清算”、平台状态为“交易成功”、记账状态为“记账成功”的为成功交易。

“来账手工维护”入账，仅支持账号、户名其中一项不符的业务进行入账处理。

选择转账方式开立零存整取定期储蓄存款账户的，转出方可以为不同客户名下的个人银行结算账户。