银行业金融机构申请（）境外金融机构的，应当具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，具有符合境外反洗钱和反恐怖融资监管要求的专业人才队伍

票据未用退回资金去向预警监测风险点：（ ）

网银账户操作权限配置预警监测（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证中的申请书，确认经办柜员是否未经客户授权办理操作员增删以及权限修改。

网银账户操作权限配置预警监测（ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证，操作员权限是否设置错误，造成客户在办理企业网银时无法办理或无需复核；查看视频监控是否由单位法人或被授权人办理，是否有异常人员陪同办理。

特定人群开立电子银行业务预警监测（ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证客户签名、身份证件以及现场环境采集影像或结合视频监控确认是否客户本人办理，是否存在有异常人员陪同办理，电子银行使用用途是否存在可疑，客户手机号码是否通过实名认证。

特定人群开立电子银行业务预警监测（ ）风险点审核要点为：通过电子银行数据（自加预警）确认同一手机号码或操作员是否绑定多个不同户名账户，并结合其开立电子银行业务时客户签名、身份证件以及现场环境采集影像确认是否为同一客户办理；确认该客户手机号码是否通过实名认证。

特定人群开立电子银行业务预警监测（ ）风险点审核要点为：通过查看业务凭证客户签名、身份证件以及现场环境采集影像或结合视频监控确认是否由客户本人办理；是否有异常人员陪同办理，电子银行使用用途是否存在可疑；确认该客户手机号码是否通过实名认证。

一般账户销户资金去向预警监测（ ）风险点审核要点为：查看业务凭证确认销户资金转入的账户，是否存在将资金转入本行员工账户。

通知存款转存签约交易，用于客户申请办理通知存款自动转存的签约,此交易客户撤销功能仅限于签约（ ）。

办理有账户介质单笔现金交易金额达到5万元（含）以上，核对（ ）有效身份证件并进行核查。

办理无账户介质单笔现金存款交易时，金额达到（）万元（含）以上要核对经办人有效身份证件并进行核查。