建立全面覆盖各类反洗钱义务机构的反洗钱培训教育机制，提升相关人员反洗钱工作水平。

对单位法定代表人出具的授权委托书，银行应认真审核其签字的真伪。

对代理人身份信息的核验应比照本人申请开立银行账户进行，应当再联系被代理人进行核实

对代理人身份信息的核验应比照本人申请开立银行账户进行，无需再联系被代理人进行核实

单位公章遗失后应登报作废，开户银行应认真审核登报内容是否真实。

单位预留印鉴遗失后应登报作废，开户银行应认真审核登报内容是否真实。

单位银行卡账户的资金必须由其任意转账存入，该账户只能办理现金存入业务，不得办理现金支取业务

单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入，该账户只能办理现金存入业务，不得办理现金支取业务

单位或者个人对银行和支付机构采取的关于电信网络新型违法犯罪买卖账户相关惩戒措施提出异议的，银行和支付机构应当做好解释说明，可让客户至公安部门申诉。

单位或者个人对银行和支付机构采取的关于电信网络新型违法犯罪买卖账户相关惩戒措施提出异议的，银行和支付机构应当做好解释说明，可让客户至人行或公安部门申诉。

单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户只收不付