中华人民共和国反恐怖主义法所称恐怖事件，是指正在发生的造成或者可能造成重大社会危害的恐怖活动。

对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，被授权人应是授权单位工作人员，银行应采取审核被授权人工作证件等措施予以核实。

对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过 5 万元的，存款人需在付款用途栏或备注栏注明事由，并出具付款依据。

对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变

对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。如被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。

对于存款人出示居民身份证的，应按照规定通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

对于存款人本人同名银行账户之间、存款人银行账户向本人同名支付账户的转账业务，存款人采用包括数字证书、电子签名在内的其他要素验证支付指令的，银行应按照与存款人的约定设置限额。

对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变

对于Ⅱ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为Ⅰ类户。对于Ⅲ类户，无需核实即可以转为Ⅰ类户或Ⅱ类户，只需符合限额或数量规定即可。

对于Ⅱ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为Ⅰ类户。对于Ⅲ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为Ⅰ类户或Ⅱ类户。

对已完成涉税信息尽职调查的账户持有人再次申请开立金融账户，且其涉税信息未发生变更的，银行可不重复开展尽职调查。