金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，情节严重的，可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以五日以上十五日以下拘留。

对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变

对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。如被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。

对于存款人出示居民身份证的，应按照规定通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

对于存款人本人同名银行账户之间、存款人银行账户向本人同名支付账户的转账业务，存款人采用包括数字证书、电子签名在内的其他要素验证支付指令的，银行应按照与存款人的约定设置限额。

对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变

对于Ⅱ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为Ⅰ类户。对于Ⅲ类户，无需核实即可以转为Ⅰ类户或Ⅱ类户，只需符合限额或数量规定即可。

对于Ⅱ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为Ⅰ类户。对于Ⅲ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为Ⅰ类户或Ⅱ类户。

对已完成涉税信息尽职调查的账户持有人再次申请开立金融账户，且其涉税信息未发生变更的，银行可不重复开展尽职调查。

对未发现存在非居民标识的存量个人账户，金融机构无需作进一步处理，但应当建立持续监控机制。

对法人代表或法定代表人出具的授权委托书，银行仅做形式性审查。