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多选题
银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？（）
A
客户因素包括个人客户和企业客户
B
个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、荣誉和外界评价等
C
企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
D
被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
答案解析
正确答案：ABC
解析：
题目解析[银行客户洗钱风险分类的参考指标中的正确说法]
正确答案为ABC。银行客户洗钱风险分类的参考指标中，正确的说法包括：A.客户因素包括个人客户和企业客户；B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、荣誉和外界评价等；C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素。而D选项是错误的，因为被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户是洗钱风险高的客户，应该作为参考因素之一。
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下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（）
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下列属于客户尽职调查中所称客户身份资料包括（）。
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