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1_1_参考题库-客服经理
1,501
单选题

对开立个人账户的个人需要进行初次身份识别时,描述错误的是___

A
他人代理开立个人单折、借记卡账户时,应对代理人及被代理人进行初次识别
B
单位代理办理批量开户业务时,应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别
C
居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时,只对监护人进行初次识别
D
申请借记卡单位卡时,应对法定代表人、指定持卡人、授权委托人进行初次识别

答案解析

正确答案:C

解析:

第十八条开立个人账户的初次识别要点 他人代理开立个人单折、借记卡账户时,应对代理人及被代理人进行初次识别;单位代理办理批量开户业务时,应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别;居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时,应对监护人及被代理人进行初次识别;申请借记卡单位卡时,应对法定代表人、指定持卡人、授权委托人进行初次识别;申请借记卡附属卡时,应对主卡持卡人及附属卡持卡人进行初次识别。批量开户应登记《批量开户初次识别调查表》,根据调查情形做好后续加强型尽职调查或开户审批流程,不得为客户开立匿名、假名账户。
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