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农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库
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单选题

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令第3号)规定,来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机(深圳发展银行负责收单)刷卡一次性消费12万人民币,此交易应由谁报告大额交易?( )

A
美国花旗银行
B
花旗银行深圳分行
C
花旗银行中国总部
D
深圳发展银行

答案解析

正确答案:D

解析:

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令第3号)规定,来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机(深圳发展银行负责收单)刷卡一次性消费12万人民币,此交易应由谁报告大额交易?答案为选项D,即深圳发展银行,因为深圳发展银行负责收单,所以应由其报告大额交易。其他选项不符合交易中涉及的银行和角色。
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