对于系统初次评级为较高风险与高风险的客户，原则上应在系统初评后的（）内完成客户风险等级的人工复评工作。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

人工验印方式是指业务办理人员将支付凭证上的实物印鉴手工折角后，与系统预留印鉴的电子印鉴进行比对得出是否通过的结果。

企业账户的尽职调查主办人员只能为网点负责人。

企业临时存款账户可签约短信通知服务，但不得作为签约主账号。

农村商业银行在为持新版永居证客户办理业务时，应加强客户身份识别，原则上应采用柜面清设备机读的方式获取客户信息并做好证件证面信息的审查。

农村商业银行应每月对单位存、贷款账户进行对账，每季度对同业存款账户进行对账。

农村商业银行应从取得运营副行长任职资格的人员中聘任营业机构运营副行长，未取得运营副行长任职资格的人员不得聘任为运营副行长

农村商业银行应按照“划分等级、以级定酬、量化考核、动态管理”的原则建立厅堂服务人员等级管理制度，合理设置等级区间及等级薪酬，落实量化考核，定期评定、适时调整厅堂服务人员等级，原则上每年至少进行一次等级评定

农村商业银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，均应当提交可疑交易报告。

目前系统支持联网核查的证件只有第二代居民身份证和港澳台居民居住证。