任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

对于系统初次评级为较高风险与高风险的客户，原则上应在系统初评后的（）内完成客户风险等级的人工复评工作。

对于加入“频繁开销户”名单的客户，自加入之日起（）日内，系统控制其在柜面、智慧柜员机、开卡机、智e通等渠道办理新开户业务。

对于法人和其他组织办理单笔或当日累计人民币交易( )以上现金支取、现金票据解付及其他形式现金支取的，应当要求其填写《大额现金支取申请表》

对有疑问的支付业务和其他需要查询的事项，应及时发出查询查复行收到查询后，应尽快查明情况，当日最迟（）向查询行发送查复信息。

对停用的实体印章，应定期组织实体印章的清理销毁工作，两次销毁间隔时间不得长于（），停用印章过多的，应适当增加销毁频率

对私客户可以在（）范围内申请产品（目前仅指各类存款账户、股权账户）证件信息变更，且变更前后的客户名称必须一致。

动态令牌中的动态口令连续验证失败超过（ ），客户需到营业机构清除令牌次数。

电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，（）手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。

抵质押品视同（ ）管理，并指定专人保管，坚持账实分管的原则。

抵押权证或质押物票面记载有明确、唯一金额（评估价值、债权数额或贷款金额等）的，按照（ ）进行表外登记