如客户名称命中同业客户对照表关键字，即判定为归属同业客户，应审核客户经理出具经分行同业客户部门同意的审批表，如果客户经理对于判断存在异议的，应联系分行同业客户部进一步认定，如认定非同业的，应提示客户经理出具书面认定结果，随账户资料扫描并留存管理。

客户使用网银代发时，代发协议中“甲方每年累计最大代发金额（适用于代发工资）”、“网上企业银行代发日限额”与“网上企业银行代发月限额”三项根据企业实际代发需求，应当约定限额。（ ）

对于资金性质不明确的境外汇款业务（如汇往境外保险、基金、证券等公司），汇款人申报该笔款项的资金性质属于经常项目下非经营性外汇，应要求境内个人提供交易单证进行合理审查。（ ）

对注册地为异地的对公开户单位必须进行上门核实。运营人员接受此类开户申请时，需注意审核尽职调查表上调查方式是否已勾选“上门核实”。未勾选的，请与客户经理确认完成上门核实后方可开户。

如公积金中心备案的客户姓名中包含特殊符号、小写字母等与我行客户姓名录入要求不一致的，则我行无法为客户办理公积金联名卡开户，请客户先至公积金中心修改姓名后再到我行办理开户手续。（ ）

北京市交通委路侧停车缴费，邮箱格式有误会造成缴费失败，导致冲账处理产生020业务。（ ）

线上预审属于我行对优质客户的增值服务，为客户开通网银线上预审服务功能，需交易银行部事前完成白名单审批。

在“个人外汇期权合约管理”功能内，通过输入具体户口号码，即可完成协议开通情况的查询。

伪造、变造会计凭证、账簿和账表属于违规违纪行为。（）

非法集资的一个比较明显的特征是：参与集资的主体，主要面向老年人等特定群体。（）

有权机关同意使用我行查询模块统一出具的回执的，经办人员可直接提供系统打印回执。如有权机关不同意使用我行统一回执或查询除账户余额外的其他信息，查询回执填写要求仍按现有规定执行。（ ）