办理证实书换存单的，分行公司银行部负责人应在《开具单位定期存单委托书》上签章同意。

运营人员须对《受益所有人信息采集表》填写的完整性及表面合规性进行审核，明显不符合要求的应退回客户经理补充完善后方可受理。

义务机构应当向客户充分说明本机构需履行的身份识别义务，不得明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息。

反洗钱义务机构应建立健全名单库管理制度和操作规程，指定专人负责名单库维护工作，确保及时更新名单库内容。（ ）

开立结汇待支付账户，若网点经办人员选择“是否跨境人民币”选项为“是”，则中心完成审录任务后，系统自动对接外汇账户开关户信息模块（8049）完成相关信息申报。（）

客户存在严重失信行为或被列入黑名单，则新客户应拒绝开户，存量客户应关闭网银逐步清退

运营人员须对《受益所有人信息采集表》填写的完整性及表面合规性进行审核，明显不符合要求的应退回客户经理补充完善后方可受理。

义务机构应当向客户充分说明本机构需履行的身份识别义务，不得明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息。

对于寿险和具有投资功能的财产险业务，受益人为非自然人客户，义务机构认为其股权或者控制权较复杂且有较高风险的，应当在偿付相关资金前，采取合理措施了解保单受益人的股权和控制权结构，并按照风险为本原则，强化对受益人的客户身份识别。

反洗钱义务机构应建立健全名单库管理制度和操作规程，指定专人负责名单库维护工作，确保及时更新名单库内容。（ ）

开立结汇待支付账户，若网点经办人员选择“是否跨境人民币”选项为“是”，则中心完成审录任务后，系统自动对接外汇账户开关户信息模块（8049）完成相关信息申报。（）