个人汇出汇款查询查复，更正账号、户名、收款银行信息的，必须客户本人办理。

不能未经审批随意开立、使用内部账户，或未核验预留印鉴办理内部户对外付款。

总行分管纪检监察工作的行领导负责统筹协调全行问责工作。（）

员工不能为借用、盗用、出租、转让账户提供方便。（）

总行已停止新发“生意一卡通金卡”及其联名卡业务凭证。（ ）

经办员对客户在柜面办理本外币取现后，短时间内再存入或汇入其他账户，有意切断资金交易链条、办理“伪现金”交易的行为，原则上应予以拒绝，鼓励客户通过转账结算方式完成交易。（ ）

客户存在严重失信行为或被列入黑名单，则新客户应拒绝开户，存量客户应关闭网银逐步清退

运营人员须对《受益所有人信息采集表》填写的完整性及表面合规性进行审核，明显不符合要求的应退回客户经理补充完善后方可受理。

义务机构应当向客户充分说明本机构需履行的身份识别义务，不得明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息。

反洗钱义务机构应建立健全名单库管理制度和操作规程，指定专人负责名单库维护工作，确保及时更新名单库内容。（ ）

开立结汇待支付账户，若网点经办人员选择“是否跨境人民币”选项为“是”，则中心完成审录任务后，系统自动对接外汇账户开关户信息模块（8049）完成相关信息申报。（）