柜台经理每年在（ ）进行公开述职，报告派驻网点的情况和个人履职情况。

进入人工审核流程时，审核人员要按照《身份识别操作指引》，通过“一看、二比、三询问”，严格核实客户身份。

客户在智能柜台上办理业务时，系统按照设定的业务流程和审核规则，依次对客户身份信息、业务办理限制性条件、人证一致性等进行检查，检查通过的，业务办理成功；检查未通过的，拒绝客户交易申请或提示客户到人工柜台办理。

设备预制卡、空白卡、令牌等重空的调拨只能由网点库管员操作。

智能柜台虚拟柜员签到、签退、凭证调拨等需要校验柜员密码的交易校验的是设备钥匙保管人的密码。

营业终了，智能柜台的主附柜机械锁钥匙、内部模块钥匙钥匙可以随身携带，带离营业场所。

智能柜台管理员可以保管机械锁钥匙

审核人员可以审核涉及本人的业务。

审核人员应妥善做好信息保密工作，严禁以任何形式向无关人员泄露客户信息与交易信息。

审核人员不得干预客户意愿，避免经手客户证件、卡、密码等重要资料，严禁乘机了解掌握客户密码等客户保密信息，严禁银行人员（包括安保人员）代客户签字。

同一笔业务的一次、二次审核，可以由同一人操作。