银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理，防范超授权违规开展理财业务、修改理财产品说明书、承诺回报、掩饰风险、误导客户等行为。

案件问责过程中，对于应给予纪律处分的，也可以通过改用经济处理或其他问责的方式进行。

已离职从业人员的责任认定结果，由该人员离职后的任职机构向银监会或所在地派出机构报送。

银行派遣制员工不属于银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法所称的从业人员。

案件风险排查中发现的的重大案件线索、重大违规问题，应当由银行业金融机构总部或一级分支机构直接组织调查。

案件风险排查中发现的疑点线索，可交由问题所在机构自行调查

从业人员应遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为 。

从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。

从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品；不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。

从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对于已发生的违法违规行为，应按照相关报告制度规定，及时报告，其他事项不在规定报告范围。

从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，也不得将内幕信息以暗示的形式告知他人。