国家外汇管理局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值（）万美元。

支取联名账户内资金，客户可选择“共同办理”和“授权办理”两种方式。

支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为财务公章加法人私章。

支票的持票人委托开户银行收款时，应在支票正面标明。

证券投资基金是一种直接投资工具，基金投资者、基金管理者和基金托管人是基金运作中的主要当事人。

阵地营销以满足和挖掘客户需求为目的，为客户提供金融服务。

真正的营销活动是在成交之前与客户的所有交往活动。

针对客户无正当理由要求提供上MEN服务、欺诈、无理取闹、寻衅滋事、炒作是非等情形，营业机构要及时向上级行业务管理部门报告。

针对不同岗位的服务内容可以建立统一的服务质量考核办法，有效激励全员开展优质服务工作。

账户调整业务必须作为特殊业务，经有权人审核授权，双人办理。

账户贵金属的投资品种包括港币账户黄金和美元账户黄金。