采取分散模式的网点应就地完成凭证的装订或塑封，凭证在网点留存时间最长不能超过（）个月，留存期间须指定专人将凭证入箱（柜）加锁妥善保管。

网点负责人管理客户经理并不是静态的，必须根据客户结构、数量以及客户经理自身的情况随时作出调整，主要包括客户经理上岗管理和在岗管理。

网点服务人员在服务客户中所体现的服务态度、服务行为和服务方法等，属于服务质量管理内容的结果质量。

网点的客户关系管理强调的是以细分的客户而不是以所有笼统的客户为基础，结合网点客户定位的客户细分，从而实现网点差异化的营销服务。

万能型保险产品的主要目标客户群是有一定存款或有不定期额外收入，能长期投资，思想稳中求进的客户。

外商投资企业、国内外金融机构外汇定期存款分为一个月、三个月、六个月、一年、两年共五档。

外币整存整取存款的存期有1个月、3个月、半年、1年和2年。

外币储蓄存款异地托收，应将托收金额按当日挂牌汇率的中间价折算成人民币后收取手续费。

投资连接型保险产品具备一定的保障功能，有较高的预期收益，但也伴随着较高的本金损失风险。

同一账号、同一产品不能同时存在账户协议和客户协议。

同一网点可以采取不同的会计档案影像采集模式。