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等级柜员考试题库
3,213
单选题

将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的()

A
放置阶段
B
离析阶段
C
融合阶段
D
汇总阶段

答案解析

正确答案:A

解析:

正确答案是:A: 放置阶段 解析:洗钱通常分为三个阶段: 1. **放置阶段**(Placement):这是洗钱的第一步,主要是将非法所得的资金存入金融机构或购买容易流通的票据。目的是将现金转换为其他形式,以便掩盖其来源。 2. **离析阶段**(Layering):在这个阶段,通过复杂的交易和资金转移,进一步混淆资金的来源,使得追踪变得困难。 3. **融合阶段**(Integration):最终,这些非法资金被重新投入经济活动中,使其看起来像是合法的收入。 因此,将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据属于洗钱过程中的放置阶段。
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