对于上游犯罪状况，金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息，重点关注一下哪类（）国家（地区）

金融机构在研发创新金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况。

金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。

金融机构应当按照反洗钱预防、监管制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

金融机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》建立客户身份资料和交易记录保存制度。

金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

建立健全和执行客户身份识别制度，应遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当选择提交可疑交易报告。

从事监测分析工作的人员配备应当与本机构的可疑交易甄别分析工作量相匹配。

持续客户身份识别就是识别到客户身份证件有效期过期更新的过程。