冻结措施，是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施，包括但不限于：（  ）金融交易；拒绝资产的提取、转移、转换；（   ）金融账户的开立、变更、撤销和使用。

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对所有客户一起上溯三年内的交易启动回溯性调查

客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作，可直接认定为高风险客户

客户行为或交易情况出现异常时必须进行重新识别

金融机构在研发创新金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况。

金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。

金融机构应当按照反洗钱预防、监管制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

金融机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》建立客户身份资料和交易记录保存制度。

金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

建立健全和执行客户身份识别制度，应遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。