发卡机构通过（）方法分析信用卡申请人资信状况，确定授信额度。

洗钱是明知是犯罪所得及其收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方式掩饰、隐藏。

洗钱风险评估结果引导反洗钱政策措施的制定，有助于提升反洗钱工作的有效性。

无法进行受益所有人身份识别工作，或者经评估超过本机构风险管理能力的，不得与其建立或者维持业务关系，并应当考虑提交可疑交易报告。

我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是中国反洗钱监测分析中心。

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险，及时向反洗钱管理部门报告是业务部门的反洗钱职责。

如果金融机构有理由相信开展客户尽职调查会导致向客户或潜在客户泄密，可选择不进行客户尽职调查，但应报告可疑交易。

任何洗钱风险事件或案件的发生都可能带来严重的声誉风险和法律风险，并导致客户流失、业务损失和财务损失。

人民银行对金融机构的洗钱风险评估和反洗钱执法检查是互斥的监管手段和工具。