销售人员可以代客户填写投保单。

对于金融宣传严重违规、代客保管业务凭证、征信状况存在不良记录、参与民间借贷、非法集资及P2P平台等违法违规行为的，坚决予以退出。

对于惠民客户经理及配偶征信状况存在不良记录（累计逾期超过6次或连续逾期超过2次）的不予准入。

审核惠民客户经理时，需审核本人及配偶的征信情况，无需身份信息核查。

集合资产管理计划的投资者人数不少于二人，不得超过二百人。

资产管理计划应当向合格投资者公开募集。

私募基金推介材料应当由私募基金管理人制作并使用。

单笔刷卡金额不得低于于五万元，递增金额不限。

理财POS受理借记卡和贷记卡。

转账POS机具由专人保管，离柜后上锁管理。因营销需要携带外出使用的，无需在场操作使用。

商户风险级别判定为“预警级”的，需要经办行进行现场风险核查，必要时采取暂停终端交易、延迟支付等方式处理。