对于金融宣传严重违规、代客保管业务凭证、征信状况存在不良记录、参与民间借贷、非法集资及P2P平台等违法违规行为的，坚决予以退出。

销售人员可以代客户填写投保单。

销售人身保险新型产品，应说明保单利益的不确定性。

签订的代收代付协议及相关资料执行相关会计档案管理制度。对协议书及客户信息资料系统建档,集中保管,留存十五年。

保费可以由投保人自愿缴纳，也可以由代理机构代扣保费。

保险销售网点需悬挂《保险兼业代理业务许可证》,并公示准入的保险公司。

视听资料保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的不得少于三年，保险期间超过一年的不得少于五年。

我行分支机构和个人可以印制保险产品的宣传资料或变更产品宣传资料的内容。

保险公司提供的保险单，应纳入代理重要空白凭证核算。

同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付；超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。

各代理机构必须严格执行被代理保险公司规定的承保险种的条款和费率;使用的保险单证必须是被代理保险公司统一印制的专用保险单证，单证和印章必须相符。