实物贵金属提货后非产品质量问题不可进行退换货。如客户提货后对所购实物贵金属有质量异议，须在提货日后5个工作日内向订货网点书面提出，并送至国家权威质检机构进行检验。

同一客户同一天内在同一网点被多次查询、冻结或扣划的，只需要录入一次风险事件

反洗钱系统出现被上级退回的业务业务时，均需在退回当日至迟次日重新评级并提交。

对工资保证金账户中超出工资保证金主管部门公布的资金存储规定部分的资金，为保障农民工权益，人民法院不可采取冻结或者划拨措施

遇到农民工工资专用账户资金和农民工工资保证金因不当操作被有权机关查封、冻结或者划拨等重大异常情况时，应当及时向当地两类账户监管部门报告。

农民工工资专用账户和工资保证金账户“特殊账户标识”需维护为“01-监管类账户”，“特殊账户类别”分别维护为“农民工资支付账户”和“农民工工资保证金账户”。

对新开立的“农民工工资专用账户”和“农民工工资保证金账户”，账户管理员要对柜员维护情况进行再次审核确认，会计主管后续检查也要将此项工作纳入重点检查内容。

对工资保证金账户中超出工资保证金主管部门公布的资金存储规定部分的资金，为保障农民工权益，人民法院不可采取冻结或者划拨措施

遇到农民工工资专用账户资金和农民工工资保证金因不当操作被有权机关查封、冻结或者划拨等重大异常情况时，应当及时向当地两类账户监管部门报告。

自2021年2月1日起，柜面办理银承签发时，无需再审核银行承兑汇票申请审批书、银行承兑汇票协议、银行承兑汇票清单、存入保证金的进账单等资料。

对新开立的“农民工工资专用账户”和“农民工工资保证金账户”，账户管理员要对柜员维护情况进行再次审核确认，会计主管后续检查也要将此项工作纳入重点检查内容。