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11.内控合规部应知应会测试题库(4)(1)
675
多选题

根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法(黔农信办发〔2020〕334号),下列哪些行为属于贷款发放和支付环节的违规行为()

A
购销合同(协议)存在重大瑕疵,应识别而未有效识别
B
办理支付资料或签字手续不全
C
未按规定落实审查、审批意见,发放贷款期限、利率、金额等与审批意见不符
D
违规发放超权限贷款,或发放未经贷审会审议通过的信贷业务
E
大额贷款未按规定转入借款人合同约定账户
F
贷款支付过程中,发现借款人信用、经营及贷款资金使用异常,未采取补救措施或报告

答案解析

正确答案:ABCDEF

相关知识点:

贷款发放支付违规行为全

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单选题

根据《贵州省农村信用社行社员工违规行为积分管理指引》(黔农信办发〔2020〕472号),年度内违规积分24分(含)以上,年度考核为称职。( )

单选题

根据《贵州省农村信用社行社员工违规行为积分管理指引》(黔农信办发〔2020〕472号),员工在同一行社一个积分周期内交流、轮岗、调动,在原岗位的积分无效。( )

单选题

根据《贵州省农村信用社行社员工违规行为积分管理指引》(黔农信办发〔2020〕472号),问责委员会下设办公室在违规积分管理中主要履行以下职责:( )、( )、( )、( )。

单选题

根据《贵州省农村信用社行社员工违规行为积分管理指引》(黔农信办发〔2020〕472号),违规积分管理应遵循( )、( )、( )、( )相结合的原则。

单选题

根据《贵州省农村信用社行社员工违规行为积分管理指引》(黔农信办发〔2020〕472号),年度内违规积分( )以上,不得参与当年评先选优;

单选题

根据《贵州省农村信用社行社员工违规行为积分管理指引》(黔农信办发〔2020〕472号),年度内违规积分( )以上,年度考核为基本称职或不称职。

单选题

根据《贵州省农村信用社行社员工违规行为积分管理指引》(黔农信办发〔2020〕472号),各行社可结合自身员工行为管理实际,建立员工违规积分消减机制,员工可通过问题整改、以身说教、举报违规行为、学习考试、过级考证、获得奖励、突出贡献等方式消减违规积分,但( ),消减积分不得超过原始积分的一半。

单选题

根据《贵州省农村信用社行社员工违规行为积分管理指引》(黔农信办发〔2020〕472号),( )应按季对员工违规积分情况进行监测并季度进行报告、通报和提示。

单选题

根据《贵州省农村信用社现场检查管理办法(2021版)》(黔农信办发〔2021〕288号),现场检查包括审计部门开展的审计监督评价活动和巡察部门开展的巡察工作。( )

单选题

根据《贵州省农村信用社现场检查管理办法(2021版)》(黔农信办发〔2021〕288号),开展现场检查形式包括( )、( )、( )等形式开展

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