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11.内控合规部应知应会测试题库(4)(1)
675
单选题

根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法(试行)>的通知》(贵银发〔2014〕54号),对综合评价为“( )等”的,会被采取约见该金融机构高级管理人员谈话的措施。

A
A
B
B
C
C
D
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答案解析

正确答案:C

相关知识点:

贵州金融评价,C等约谈话

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11.内控合规部应知应会测试题库(4)(1)

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单选题

根据《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》(金规〔2023〕10号),银行机构应当于每年( )前,按照对应的监管权限,将案件风险防控评估情况向金融监管总局或其派出机构报告。

单选题

根据《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》(金规〔2023〕10号),银行分支机构对其职责范围内的案件风险防控工作承担( )责任。

单选题

根据《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》(金规〔2023〕10号),银行机构负责案件风险防控工作的高级管理人员应当承担案件风险防控( )责任。

单选题

根据《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》(金规〔2023〕10号),银行机构应当于每年( )前,按照对应的监管权限,将案件风险防控评估情况向金融监管总局或其派出机构报告。

单选题

根据《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》(金规〔2023〕10号),银行保险机构董(理)事会承担案件风险防控( )。

单选题

根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2022年第9号),银保监会及其派出机构指导设立银行业保险业纠纷调解组织,监督银行业保险业消费纠纷调解机制的有效运行。银行业保险业纠纷调解组织应当优化治理结构,建章立制,提升调解效能,通过线上、现场、电话等途径,及时高效化解纠纷。

单选题

根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2022年第9号),银行保险机构应当在消费者授权同意等基础上与合作方处理消费者个人信息,在合作协议中应当约定数据保护责任、保密义务、违约责任、合同终止和突发情况下的处置条款。合作过程中,银行保险机构应当严格控制合作方行为与权限,通过( )、去标识化等方式,防范数据滥用或者泄露风险。?

单选题

根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2022年第9号),金融知识教育宣传应当坚持( ),不得以营销、推介行为替代金融知识普及与消费者教育。银行保险机构应当建立多元化金融知识教育宣传渠道,在官方网站、移动互联网应用程序、营业场所设立公益性金融知识普及和教育专区。

单选题

根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2022年第9号),银行保险机构应当审慎经营,保障消费者( ),采取有效的内控措施和监控手段,严格区分自身资产与消费者资产,不得挪用、占用消费者资金。

单选题

根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2022年第9号),银行保险机构应当保障消费者( ),不得存在下列情形:在格式合同中不合理地加重消费者责任、限制或者排除消费者合法权利;在格式合同中不合理地减轻或者免除本机构义务或者损害消费者合法权益应当承担的责任;从贷款本金中预先扣除利息;在协议约定的产品和服务收费外,以向第三方支付咨询费、佣金等名义变相向消费者额外收费。

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