对客沟通中，严禁对财政奖励返还比例、到账时间作明确承诺。

非上市公司信息透明度及公开性不足，股权信托设立前无需进行法律及财务尽职调查，确保无重大风险。

在开展私人银行服务时，客户经理或财富顾问可以不经过客户允许，将客户个人信息提供给第三方合作机构。

方案制作方式包括模拟方案。

保险是高净值客户财富传承的必备工具之一，其中最主要的是人寿保险。

《中华人民共和国证券投资基金法》主旨在于规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

中欧瑞博博盈系列产品权益上限为80%。

PBS中私行代销产品包括：基金专户、券商资管、信托计划。

企业家为了从银行贷到资金，民企尤其是中小民企通常采取“我给你担保贷款，你给他担保”的方式，以这种相互“取暖”的贷款方式获取贷款，被称为“连环担保”。

如果方案提及的保险产品发生兑付问题，我行需要承担责任。

对于通过线上渠道申请签约的客户，财富顾问在PBS系统中收到客户申请后应及时联系客户，核对客户信息，根据协议向客户充分说明客户权益和义务，对客户有重大利害关系的合同条款的概念、内容及其法律后果进行解释说明。