客户提供的身份证件或身份证明文件不在有效期内的，禁止签约为私人银行客户。

对于通过线上渠道申请签约的客户，财富顾问在PBS系统中收到客户申请后应及时联系客户，核对客户信息，根据协议向客户充分说明客户权益和义务，对客户有重大利害关系的合同条款的概念、内容及其法律后果进行解释说明。

根据《关于规范信托公司信托业务分类的通知》，要求信托公司明确发展战略和转型方向，立足信托本源重塑发展模式，摆脱传统路径依赖，在有效防控风险的基础上实现高质量发展。

久期可以精确的计算出债券价格的变化，无论利率变化大小。

“投资者利益至上原则”，是指理财产品销售人员在销售理财产品时，必须全面了解投资者的资产状况、投资习惯、投资经验和风险承受能力，据此选择合适的理财产品向投资者推荐，以保证投资者利益最大化。

混合策略产品投资于固定收益类资产的比例不超过80%。

随着财富的积累，已经创造大量财富的高净值人群在观念和实践上，逐步由创富慢慢向用富、守富、传富转变。

保险企业因破产、解散、分立和合并发送的变更，属于保险主体变更。

线上申请是指客户通过掌银等电子渠道申请成为我行签约客户，线上可申请体验户或正式单一户，不可申请合并户。

储蓄国债（凭证式）提前兑付不收取任何费用。

银行业金融机构应当设立或指定投诉处理部门，负责指导、协调、处理客户投诉事项。