购买过养老基金、非理财保险产品或持有大量定期存款产品的客户不适合购买保险。

PBS采用双因素认证的登录方式。

投保应该先购买短期的理财型保险，然后配置长期的寿险。

固定收益类产品可以投资股票。

开展私人银行跨境转介服务应严格遵守相关法律法规和监管规定。境内分行不得向客户营销境外具体产品，境外合作机构不得在境内展业。

个人大额存单可以提前支取。如部分提前支取时,其支取后的留存金额不得低于100万元。

洗钱极高风险、高风险客户等级主动下调的审核审定权限为：营业机构根据强化型尽职调查结论，提出合理的等级下调理由，至少上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定后确定。如涉及总行营业机构管理的客户，由总行营业机构审核后，提交至总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）审定后确定。客户部门与反洗钱主管部门意见不能达成一致的，应提升至本级行分管反洗钱工作的行领导审批。

PBS中，如用户需要申请角色，需要经过审批；删除角色，则无需审批。

“信托三分类”首次明确了保险金信托的监管地位。

PBS产品净值查询功能支持查询家族信托产品成立以来净值数据。

为了推销某款产品，可以采用行长推荐的用语。