投保应该先购买短期的理财型保险，然后配置长期的寿险。

持有灵动产品不满最短持有期可以提前赎回。

购买过养老基金、非理财保险产品或持有大量定期存款产品的客户不适合购买保险。

私行保险营销客户可以选择购买过养老基金、非理财保险产品或持有大量定期存款产品的客户。

通过赠与的方式进行传承成本低，但过早进行，会导致客户失去财富的控制权。

个人大额存单可以提前支取。如部分提前支取时,其支取后的留存金额不得低于认购起点金额。

私行保险营销客户可以选择有子女教育需求、养老需求的客户。

PBS操作手册可在PBS首页下载获取。

在涉外税务信托中，委托人成为加拿大税务居民，信托被认定为实施加拿大税务居民信托时，委托人将承担信托收益的加拿大税务义务。

受益人或者受益人范围不能确定可能导致信托无效。

检视客户风险敞口，包括识别客户的生存保障风险。