洗钱极高风险、高风险客户等级主动下调的审核审定权限为：营业机构根据强化型尽职调查结论，提出合理的等级下调理由，至少上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定后确定。如涉及总行营业机构管理的客户，由总行营业机构审核后，提交至总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）审定后确定。客户部门与反洗钱主管部门意见不能达成一致的，应提升至本级行分管反洗钱工作的行领导审批。

代销私募产品仅面向合格投资者非公开销售，不得公开或变相公开销售私募产品。

票面利率越低，利率风险越小。

其他条件不变时，债券价格与市场利率负相关。

2024年总行级私人银行中心申报标准中,如财富管理中心发生重大违规事件或风险事件的，扣减100分并取消评选资格。

持有灵动产品不满最短持有期可以提前赎回。

购买过养老基金、非理财保险产品或持有大量定期存款产品的客户不适合购买保险。

私行保险营销客户可以选择购买过养老基金、非理财保险产品或持有大量定期存款产品的客户。

通过赠与的方式进行传承成本低，但过早进行，会导致客户失去财富的控制权。

个人大额存单可以提前支取。如部分提前支取时,其支取后的留存金额不得低于认购起点金额。

私行保险营销客户可以选择有子女教育需求、养老需求的客户。