对于外籍人士开展加强型尽职调查时，还应核对客户境内地址，核实地址是否真实有效。客户来华目的为旅游的，不建议签约。客户来华目的为经商、学习、工作等时，对客户资金来源、资金用途等背景信息进行尽职调查，尽职调查过程中，必要时可要求客户提供在职证明、大使馆证明、雇佣证明、入学证明、收入证明、纳税明细、社保缴纳明细、境内住所水电费发票或缴费凭证之一或其他辅助性证明材料。

购买保险一定要早，越早购买，保费越低，期限越长，获得的杠杆收益越大。

私募理财产品仅面向合格投资者非公开发行，在销售时应审核合格投资者身份，确认具备相应的风险识别能力和风险承受能力，要求投资者承诺使用自有资金投资并进行充分的风险提示。

在我行设立家族信托期限不得低于10年。

PBS中二级分行私人银行业务主管有权上收辖内客户。

PBS中“客户视图”中，客户“实时资产”数据包括家族信托。

其他条件不变时，债券价格与市场利率正相关。

市盈率是一种相对估值的指标。

资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

境外分行业务办理时严禁境内销售。

限售股原值，是指限售股买入时的买入价及按照规定缴纳的有关费用。