购买保险一定要早，越早购买，保费越低，期限越长，获得的杠杆收益越大。

对于外籍人士开展加强型尽职调查时，还应核对客户境内地址，核实地址是否真实有效。客户来华目的为旅游的，不建议签约。客户来华目的为经商、学习、工作等时，对客户资金来源、资金用途等背景信息进行尽职调查，尽职调查过程中，必要时可要求客户提供在职证明、大使馆证明、雇佣证明、入学证明、收入证明、纳税明细、社保缴纳明细、境内住所水电费发票或缴费凭证之一或其他辅助性证明材料。

对于通过线上渠道申请签约的客户，财富顾问在PBS系统中收到客户申请后应在5个工作日内联系客户，核对客户信息，根据协议向客户充分说明客户权益和义务，对客户有重大利害关系的合同条款的概念、内容及其法律后果进行解释说明。

营销PAD中财富顾问角色的私行客户管户名单的数据来源为PBS。

根据《关于做好私人银行客户个人信贷专享服务的意见》（农银办发[2019]361号），按照尊享贷服务方案直接核定贷款额度，单户信用方式贷款额度不超过200万。

强制解约申请应在发现强制解约情形之日15个工作日内由签约行提交。

PBS中体验客户AUM在签约后达到正式客户签约AUM标准，无需主管审批可自动升级为正式客户。

培训智力支持是指为辖内各级经营行私人银行客户服务团队提供私人银行业务相关培训，培训内容包括但不限于私人银行的资产配置、产品服务、营销技巧等；并负责持续培育辖内私人银行客户营销与维护人员的专业能力。

“家庭委托人”家族信托可以将家庭成员交付的资产作为信托财产。

代销私募类产品只有在开放期才能点击提交赎回申请，若产品不在开放期则赎回按钮为浅色，点击无效。

设立股票信托时，由于信托非交易过户制度待进一步完善，一般需要要先向家族信托注入资金后再行买入。