目标日期策略的基金，应当随着所设定目标日期的临近，逐步降低权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。

根据《资管新规》，资管业务属于银行表外业务。

相较于公募产品，私募代销产品一般会收取超额业绩报酬。

家族信托分行报送单一配置方案可以通过系统【家族信托管理】-【投资管理】模块下提交。

资产配置的意义在于：在满足日常生活、生产需求的基础上，通过合理分散并适时调整个人和家庭的资产组合，追求财富的长期保值增值。

企业债务波及家庭财富属于高净值人群在财富传承方面或面临的风险。

保险规划是从五大需求切入。

我行家族信托采用保本保收益的配置策略。

总行“查、听、看、用、察”系列的保险规划服务指导中的“听”，指的是营销指导课程，抓住不同客群的保险营销重点，帮助营销人员能够面访开口。

私行保险营销客户可以选择全职妈妈、家庭经济支柱、私营企业主类型的客户。

客户挽留主要面向PBS中金融资产达标客户，通过运用多种产品服务促使客户资产回流。