根据《资管新规》，资管业务属于银行表外业务。

目标日期策略的基金，应当随着所设定目标日期的临近，逐步降低权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。

农银理财“农银顺心·灵珑”2022年第2期固定收益类养老理财产品仅面向特定城市客户销售。

大多数股票的清算价值低于其账面价值。

对于在PBS没有用户角色的用户，在其首次登录PBS时，PBS将自动完成新用户创建，且新用户在PBS暂无任何有效角色。

在CRS的背景下，境内设立家族信托，若信托受益人是外国税收居民，涉及CRS信息交换相关问题。

根据中国版CRS，如账户识别为“非居民个人”的，金融机构应收集：账户余额或净值。

权益类产品不可以投资于债券。

固定收益证券的主要要素包括发行主体、预期收益率、期限、担保措施。

PBS会在固定时间节点自动将符合清理标准的客户列入待清理名单，但是也存在不纳入清理范围的特定客户群体。

各级行向第三方合作机构提供个人客户信息的，应当向个人客户告知接收方的名称或者姓名、联系方式、处理目的、处理方式和个人客户信息的种类，并取得个人客户的单独同意，依法不需取得个人同意的除外。