随着财富的积累，已经创造大量财富的高净值人群在观念和实践上，逐步由创富慢慢向用富、守富、传富转变。

权益类产品不可以投资于债券。

固定收益证券的主要要素包括发行主体、预期收益率、期限、担保措施。

PBS会在固定时间节点自动将符合清理标准的客户列入待清理名单，但是也存在不纳入清理范围的特定客户群体。

各级行向第三方合作机构提供个人客户信息的，应当向个人客户告知接收方的名称或者姓名、联系方式、处理目的、处理方式和个人客户信息的种类，并取得个人客户的单独同意，依法不需取得个人同意的除外。

CRS下本地化资产配置有着许多机遇，其中包括有更多的税收优惠。

客户提供的身份证件或身份证明文件不在有效期内的，禁止签约为私人银行客户。

可转换债券是指在一定时期内持有者可以按照约定价格或转换比率将其转换为普通股的公司债券。

各级行销售管理部门对个人理财产品销售人员可采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法。

目标日期策略的基金，应当随着所设定目标日期的临近，逐步降低权益类资产的配置比例，降低非权益类资产的配置比例。

从收益的角度来看，优先股属于权益类资产。