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简答题
集团公司持续强化 ”反诈防诈” 工作要求，营业厅作为一线服务窗口：（1）如何通过业务办理流程识别 ”疑似诈骗号码注册” 风险？请举例说明具体判别标准及处置流程；（2）若发现老年用户坚持办理 ”境外虚拟号码绑定” 业务，且拒绝提供亲属联系方式，你会如何合规处理并开展反诈宣传？
答案解析
正确答案：1.涉诈风险识别能力(40 分)
技术判别标准:・同一身份证号单日申请 3 个以上号码・申请号码归属地为境外高危地区(如东南亚某国)・预留联系电话为虚拟运营商号段或停机状态 行为特征观察:・用户拒绝提供真实居住地址 / 工作单位・反复询问 ”号码是否支持隐藏主叫号码”” 能否接收各类验证码 ”・使用翻译软件沟通但声称 ”本地长期居住”(存在矛盾)
2.合规处理步骤(25 分):・书面签署《风险告知书》・强制录制现场沟通视频(需用户清晰陈述 ”已知晓风险并自愿办理”)・联系社区民警 / 居委会网格员到场见证(留存联动记录)
3.精准反诈宣传(35 分):播放《老年用户被境外号码诈骗》警示视频(含资金追回困难等真实后果)・展示本地警方提供的《近期涉境外号码诈骗手法手册》长效防护机制:为用户开通 ”境外来电语音提醒”(接听前自动播报 ”警惕境外诈骗”)・邀请加入营业厅 ”银发守护者”微信 社群,定期推送反诈知识卡片(如 ”三不原则”:不转账、不泄露验证码、不点击陌生链接)
相关知识点：
营业厅反诈防诈，风险识别处置
题目纠错
