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3、新开户相关介质保管期限一个月,超过一个月仍未领取的,落实原因后上报所属分行提出销户申请,分行同意后上报总行。对( )代收( )业务定义代收( )业务是指本行接受行政、企事业单位、社会团体等单位委托,办理指定款项的收付事宜。其中,指定款项包括但不限于发放工资、奖金等薪资类款项,发放养老金、拆迁款、助农扶农、捐助、保险理赔等合同类款项以及代收公用事业费、财政税费等各种费用类款项。( )请列举代收( )业务的风险点有哪些?( ) 操作风险银行处理代发/代收数据时,因录入错误或系统故障导致金额、账户信息错误,引发客户投诉或资金损失。( )合规与法律风险代收付业务可能被不法分子利用,通过虚构交易或拆分资金进行洗钱,银行若未严格履行客户身份识别( )和交易监控义务,将面临监管处罚。( )账户冒领风险因新开户介质未移交至单位合规接收人或客户本人,导致客户账户被他人冒领挪作他用。( )简述代收业务流程
2、在委托单位未进行新开户相关介质领取前,经办行需指定双人对新开户相关介质进行加锁妥善保管,主管每周检查核对
1、代发新开账户的,介质领取人应为委托单位法定代表人、授权经办人或代发客户本人
4、委托单位委托我行为其办理新开户代发时,说法正确的是()
3、委托单位需要发工资时,必须提供()
1、委托单位与本行签订代收发协议时,需要提供的资料说法正确的是()。
1、委托单位在本行进行代收(发)时,可作为委托单位代收(发)签约账户的是()。
6、请简述实物对账单装订要求。( )对账人员审核实物对账单无误后,在对账系统中打印对账完成率报表,与对账单回执一并装订保管;(2)如遇往期对账单在本期完成对账的,自制上一期未对账明细表,与本期账单一同装订入册;(3)对账完成率报表、上期未对账明细表由主管行长、会计主管、对账人员签章;(4)对账人员需自制封皮、封底,封皮注明支行名称及对账月份;(5)装订顺序为:封皮-对账完成率报表-本期对账回执单-上期未对账明细表-上期对账回执单-封底。
5、请简述纸质对账的业务处理流程。( )开户时签约对账。(2)系统生成对账单。(3)5日内在综合对账系统中打印银企对账单。面对面对账的,还需打印账单月份交易明细。(4)对账人员根据对账方式发放对账单。(5)收回对账回执并审核对账单是否加盖预留印鉴、是否标注对账结果,是否填写对账日期。其中,对账不相符的,会计主管(或主管行长)落实情况,查明原因,及时处理,并在对账单回执上注明核对日期、不符原因及处理结果并签章确认,并督促企业在柜面打印账户交易明细进行核对,及时完成对账。(6)对账人员扫描上传对账回执,审核对账回执上传匹配成功,发起批量验印。验印通过,对账单归档,完成对账流程。(7)主管行长、会计主管应负责核对应对账户数与实对账户数是否相符,是否达到对账率。对未全面实现对账的,主管行长、会计主管要逐户分析原因,做好记录及后期跟踪。(8)装订实物对账单。
4、请简述银企对账业务的风险点。( )开户后及时签约对账,防范漏签约、漏对账风险。(2)打印人员应按照规定及时打印纸质对账的对账单,防范漏打印、漏对账风险。(3)关注对账完成情况,对未在规定时间交回对账单回执的,积极与开户单位联系,防范超期对账或对账不达标风险。(4)严格审核收回的对账回执要素齐全、加盖预留印鉴清晰且核验通过,防范无效对账风险。(5)对账过程中存在未达账项的或发现不符,认真落实核查,查找原因,防范账户资金安全风险。
