4、请简述银企对账业务的风险点。( )开户后及时签约对账,防范漏签约、漏对账风险。(2)打印人员应按照规定及时打印纸质对账的对账单,防范漏打印、漏对账风险。(3)关注对账完成情况,对未在规定时间交回对账单回执的,积极与开户单位联系,防范超期对账或对账不达标风险。(4)严格审核收回的对账回执要素齐全、加盖预留印鉴清晰且核验通过,防范无效对账风险。(5)对账过程中存在未达账项的或发现不符,认真落实核查,查找原因,防范账户资金安全风险。

3、关于II类账户的说法,正确的是()

2、我行个人结算账户分为()。

4、同一个人客户在我行只能开立()个Ⅰ类账户,开立的Ⅱ类户、Ⅲ类户分别不得超过()个。

3、对于代理金额达到人民币单笔()万元(含)以上或外币等值1万美元(含)以上的现金支取业务,还需现场拨打被代理人联系电话,确认代理关系。

2、对于代理金额达到人民币单笔()万元(含)以上或外币等值1000美元(含)以上现金存款业务的,应识别代理人身份,核对并留存身份证件复印件或影印件,登记被代理人及代理人的联系方式、代理理由。

1、个人客户办理人民币单笔()万元(含)以上或外币等值1万美元(含)以上现金存取业务的,应核对客户有效身份证件或其他证明文件。

1、涉及其他司法部门冻结的冻结资金返还业务所需资料包括()。

1、协助扣划时,应将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户,有权机关要求提取现金的,不予协助

3、协助有权机关查询的资料可根据需要可以进行(),营业机构可以根据有权机关要求在有关复制材料上加盖业务公章。

2、下列哪些情况不得冻结。()