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2、经办员收到持票人提交的支票和进账单后,发现下列哪种情形的应拒绝受理()
1、经办员收到持票人提交的支票和进账单后,按照《张家口银行支票影像业务管理办法》的要求对支票要素进行审核,不得无故拒绝受理。下列支票审查事项包括在内的是()
5、凭证匹配( )新开户代发支持凭证种类包括卡、存单、折,经办柜员需核对凭证号码无误后进行依次提交直至无凭证可匹配。
2、新开户对象资料审查( )代发新开户的,委托单位应同时提交新开户对象身份证复印件和代发汇总清单。身份证复印件上需载明:同意代发开户、本人签字、本人手机号等内容;不满18周岁的学生办理开户业务,原则上需提供受助学生有效身份证件复印件( )、监护人有效身份证复印件及监护关系证明复印件。经办行审查代发汇总清单与身份证复印件数量一致后,对新开户对象进行开户意愿、开户用途等真实性情况核实。对确保委托单位代开业务全部真实、合规的,可按不低于5%且至少核实2户的比例予以核实,同时在《代发业务核实登记簿》上做好核实登记。
1、建立代发协议编号委托单位与经办行签订《张家口银行代发业务协议》,同时提供《张家口银行代发业务协议》、法定代表人( )身份证、单位授权委托书和经办人身份证( )。
6、回执交付与交接登记经办行打印代收明细清单或下载代收回盘文件,交予委托单位。交付回盘文件的,需通过经办行企业邮箱发送至委托单位指定邮箱,代收结果回盘文件为加密文件,委托单位使用加密工具解密后可进行代收结果的查看;交付纸质代收明细清单的,进行交接登记。( )简述代发业务流程
1、建立代收协议编号委托单位与经办行签订《张家口银行代收业务协议》,经办柜员使用综合柜面系统中的“代收付协议维护”交易进行代收业务签约,同时提供《张家口银行代收业务协议》、法定代表人( )身份证、单位授权委托书和经办人身份证( )。
3、新开户相关介质保管期限一个月,超过一个月仍未领取的,落实原因后上报所属分行提出销户申请,分行同意后上报总行。对( )代收( )业务定义代收( )业务是指本行接受行政、企事业单位、社会团体等单位委托,办理指定款项的收付事宜。其中,指定款项包括但不限于发放工资、奖金等薪资类款项,发放养老金、拆迁款、助农扶农、捐助、保险理赔等合同类款项以及代收公用事业费、财政税费等各种费用类款项。( )请列举代收( )业务的风险点有哪些?( ) 操作风险银行处理代发/代收数据时,因录入错误或系统故障导致金额、账户信息错误,引发客户投诉或资金损失。( )合规与法律风险代收付业务可能被不法分子利用,通过虚构交易或拆分资金进行洗钱,银行若未严格履行客户身份识别( )和交易监控义务,将面临监管处罚。( )账户冒领风险因新开户介质未移交至单位合规接收人或客户本人,导致客户账户被他人冒领挪作他用。( )简述代收业务流程
2、在委托单位未进行新开户相关介质领取前,经办行需指定双人对新开户相关介质进行加锁妥善保管,主管每周检查核对
1、代发新开账户的,介质领取人应为委托单位法定代表人、授权经办人或代发客户本人
