大额存单可以用于办理质押业务，质押率原则上不超过（ ）%，各承办行也可以根据大额存单质押担保的范围合理确定贷款金额，但大额存单金额应能覆盖贷款本息。

反洗钱编辑岗在反洗钱系统“风险评级”模块中的“评级再调整”，选定需调整的客户，点击“操作”栏中的“调整”，并在处理意见中写明评级结果调整原因，经反洗钱审核岗审核通过后评级结果立即生效。（ ）

分支行认为必须进行重新风险评定的可由分支行反洗钱编辑岗发起评级人工调整，包括但不限于：客户身份及行为异常、客户涉及权威媒体的案件等。（ ）

我行客户洗钱风险评估采用权重法与公式法并存，根据两者分别评出风险等级，以孰低者为原则确定系统评级结果。（ ）

特殊业务类型及交易频率包括客户开（销）户数量异常、非自然人之间大额转账汇款频繁、涉及自然人的跨境汇款交易频繁等。（ ）

股权或控制权结构过于复杂，使实际控制人或实际受益人难以辨认的，风险程度较高。其中：个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的风险程度低于一般公司。（ ）

客户所持身份证件或身份证明文件的种类中规定，身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度就越高。（ ）

客户信息公开程度越低，对其开展尽职调查的成本越低，风险可控性越高。（ ）

客户洗钱风险评估指标包括客户特性、地域、业务（含金融产品、不含金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。（ ）

客户洗钱风险评估指标体系包括：评估指标、指标权重、指标阀值、指标得分、运算规则等五项内容。（ ）

委托第三方代为履行识别客户身份的，受托机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（ ）