判断题
反洗钱编辑岗在反洗钱系统“风险评级”模块中的“评级再调整”,选定需调整的客户,点击“操作”栏中的“调整”,并在处理意见中写明评级结果调整原因,经反洗钱审核岗审核通过后评级结果立即生效。( )
答案解析
正确答案:B
解析:
《绍兴银行客户洗钱与恐怖融资风险评估及分类管理办法》第二十四条规定,反洗钱编辑岗在反洗钱系统“风险评级”模块中的“评级再调整”,选定需调整的客户,点击“操作”栏中的“调整”,并在处理意见中写明评级结果调整原因;当客户风险等级由高风险调整为较高风险、中风险、较低风险、低风险等级客户,或者由较高、中、较低、低风险调整为高风险客户时,还需上传《绍兴银行个人客户尽职调查表》或《绍兴银行公司客户尽职调查表》或其他调整等级的证明材料等附件,经反洗钱审核岗审核、审批岗审批通过后(流程同正常评级流程),评级结果生效。
相关题目
单选题
大额存单可以用于办理质押业务,质押率原则上不超过( )%,各承办行也可以根据大额存单质押担保的范围合理确定贷款金额,但大额存单金额应能覆盖贷款本息。
单选题
办理理财产品质押贷款时,作为质物出质的是( )。
单选题
柜面做临时出库交易时,信贷系统中抵质押品状态必须为( )。
单选题
原通过柜面3014交易核销的贷款,收回时应在( )交易进行核销收回记账操作。
单选题
各分支行每( )末将核对一致的核销收回款项上划运管部清算中心13100201科目。
单选题
13100201科目(贷款减值组合准备)用于核算打包回表收回、( )等款项。
单选题
绍兴银行股份有限公司抵(质)押物品收据单除签章部份外,数据内容应由系统取数和线上录入组成,根据实际操作需要,允许客户经理手工填写的有( )。
单选题
授信划转业务时信贷客户经理提供的绍兴银行资产转移审批表上需由谁签字审批?( )
单选题
贷款到期日当天做延期处理的,需先归还欠息,延期登记后当天不能做欠本归还,如果当天已操作过,也不能再处理延期。
单选题
保函业务是本行根据主合同债务人(即保函申请人)的申请,以保函的形式为主合同项下义务向受益人出具的,承诺在一定时期内当保函申请人未按主合同约定履行义务时,本行代为履行义务或按约定承担赔偿责任的书面保证。( )
