13100201科目（贷款减值组合准备）用于核算打包回表收回、（ ）等款项。

我行客户洗钱风险等级及分类管控措施属于反洗钱保密信息，可酌情向客户或与反洗钱工作无关的人员泄露。（ ）

对于经分析排查后决定不提交可疑交易报告的较低、低风险等级客户，如仅发现该客户重复性出现与之前已排除可疑交易特征相同或类似的交易活动时，可在一定期限之内不作可疑交易报送。（ ）

由各业务管理部门根据实际，对较高风险客户的非柜面渠道业务采取额度、交易笔数等差异化的合理限制措施。（ ）

对风险等级由高风险调整为较高风险、中风险、较低风险、低风险等级的客户，在进行人工审核时，须在7个工作日内重点核实、分析风险等级变化的原因，并及时完成客户尽职调查。（ ）

高、较高风险等级客户，每半年重新评定一次客户风险等级；中风险等级客户，每年重新评定一次客户风险等级。（ ）

反洗钱编辑岗在反洗钱系统“风险评级”模块中的“评级再调整”，选定需调整的客户，点击“操作”栏中的“调整”，并在处理意见中写明评级结果调整原因，经反洗钱审核岗审核通过后评级结果立即生效。（ ）

分支行认为必须进行重新风险评定的可由分支行反洗钱编辑岗发起评级人工调整，包括但不限于：客户身份及行为异常、客户涉及权威媒体的案件等。（ ）

我行客户洗钱风险评估采用权重法与公式法并存，根据两者分别评出风险等级，以孰低者为原则确定系统评级结果。（ ）

特殊业务类型及交易频率包括客户开（销）户数量异常、非自然人之间大额转账汇款频繁、涉及自然人的跨境汇款交易频繁等。（ ）

股权或控制权结构过于复杂，使实际控制人或实际受益人难以辨认的，风险程度较高。其中：个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的风险程度低于一般公司。（ ）