客户可以使用智能柜员机（现金）办理纸质存单（ ）业务。

本行“境外代理行”业务，指本行代理境外机构的业务关系，而不包括境外机构代理本行的业务关系。（ ）

大额交易是指交易主体通过本行办理的一定金额以上的资金收付事项，包括现金与转账交易， 可疑交易是指涉嫌洗钱和涉嫌恐怖融资的交易。（ ）

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。（ ）

及时报告涉诈线索，发现疑似涉诈涉赌等非法资金交易线索的，需在3个工作日内报告当地人民银行分支行支付结算部门。（ ）

银行机构应在大额交易发生之日起5 个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送。其中“5 个工作日”是以发生当日后的第一个工作日起算。

凡经查实个人“两卡”被用于电信网络诈骗等违法犯罪，且本人存在主观过错的，将按相关规定采取2年内名下保留一张电话卡，3年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、不得开立新账户等一系列信用惩戒措施。（ ）

柜面反诈保护性止付成功后，系统自动于止付后的第2天日初解除止付，解除止付后，1603账户查询中借方冻结的账户属性会取消。（ ）

凡经查实存在违规办理“两卡”行为的运营商、银行机构和营业网点，将按相关规定采取取消销售、代理业务办理资格，暂停新开户业务1年等一系列处罚措施。（ ）

义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以终止身份识别措施，并提交可疑交易报告。

对经设区的县级及以上公安机关认定的非法出租、出售、购买电话卡的失信用户。电信行业监管部门将联合公安机关，推动实施相关惩戒措施。（ ）