申请个人网上银行兰证书版必须先开通个人手机银行兰证书版，申请个人手机银行兰盾版必须先开通个人网上银行兰盾版，客户签约账户默认为扣费账户。（ ）

对确认为高风险的客户按月导出清单，并按规定期限保存纸质清单，保存时间至少为（ ）年。

涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项的，各分支机构应当在发生后（ ）个工作日内向总行内控合规与法律部报告

在交易环节中，账户启用时间较短，集中交易时间以（ ）个月为主，过后无主动交易；或小额测试后交易量呈现爆发式增长；或短期内账户交易频繁，与真实财务背景不相符。

对经设区的市 级及以上公安机关 认定的 非法 出租 、出售 、 购 买银行账户 （ 卡 ） 或者支付账户 的单位和个人及相 关组 织者 ， 银行业金融机构和非银行支付机构根据 《 中国人民银行 公安部 对买 卖银行卡或账户 的个人实施惩戒的 通知》 （ 银发 〔 2019 〕 304 号 ） 实施 ( )年内暂停其银行账户 （ 卡 ） 非柜面业务 、支付账户所有业务 ，不得新开户 等惩戒措施 。（ ）

发现疑似涉诈涉赌等非法资金交易线索的，需在（ ）个工作日内报告当地人民银行分支行支付结算部门。

不属于对新开立个人结算账户时进行排查的情形有：（ ）

下列交易环节中不属于可疑交易特征的是：（ ）

发现企业或被列入“严重违法失信企业名单”经核实属实的，应当在（ ）个月内暂停其业务，尽快清理。

各营业网点发现客户疑似受骗经劝导无结果的，应及时向公安机关报案。发现本单位员工遭遇电信网络诈骗、其他客户遭遇（ ）万元（含）以上重大电信网络诈骗或参与跨境赌博的，要立即报告当地人民银行分支行支付结算部门。

发现涉案客户为本行客户的，自名单加入之日起（ ）内，系统自动暂停其所有银行账户的非柜面业务，营业机构不得为其新开立账户（包括结算账户和非结算账户）