多选题
以下客户可不按风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低、较低风险的是:( )
A
A.单位客户为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机构、人民政协机关和人民解放军、武警部队
B
B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人
C
C.个人客户发生业务仅为缴纳水电、煤气费用等
答案解析
正确答案:AC
解析:
《绍兴银行客户洗钱与恐怖融资风险评估及分类管理办法(2021修订版)》第四章第二十三条第一点对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,可不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低、较低风险,包括:
1.单位客户为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机构、人民政协机关和人民解放军、武警部队。
2.个人客户发生业务仅为缴纳水电、煤气费用等低风险业务。
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