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2021网点业务练习题库汇总
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判断题

客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易和外币交易单边累计均未达到大额交易报告标准的,银行不需要提交大额交易报告。( )

答案解析

正确答案:B

解析:

《反洗钱合规工作手册》第三部分第一章第一点大额交易报告报告标准特殊规定:客户当日发生的交 易同时涉及人民币和外币,且人民币交易和外币交易单边累计均未达到大额交易报告标准的,银 行机构应当分别以人民币和美元折算,单边累计计算本外币交易金额,按照本外币交易报告标准 “孰低原则”,合并提交大额交易报告。
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