为个人客户开通手机银行、网上银行时，应当结合客户出具的身份证明文件及客户身份核实程度，分类设定手机银行、网上银行限额：当限额设定为日累计转账限额不得超过 10 万元时；除提供有效身份证件外，还可提供本市（县）（ ） 。

可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以纸制方式提交可疑交易报告。（ ）

大额交易和可疑交易报告通过我行反洗钱系统以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。（ ）

通常状态下，预警信息应当以书面形式向总行内控合规法律部报告重大洗钱风险事件的简要情况和已采取措施。（ ）

涉案金额超过人民币1000万元以上（含1000万元）的洗钱案件被称为重大洗钱风险事件。（ ）

各分支机构应建立并及时更新重大洗钱风险事件应急通讯录，明确应急处置工作联系人及其联系方式。重要岗位无需设置AB角，确保在紧急状态下不空岗。（ ）

重大洗钱风险事件发生后，事件发生机构的应急处置指挥小组成员及总行应急处置指挥中心成员应确保24小时联系畅通，确保上下级之间信息沟通和事态发展的及时跟进。

反洗钱系统中审核岗的岗位职责是负责本网点/机构反洗钱数据的确认、补录、增录、重新处理、纠错删除、查询、报表处理相关工作。（ ）

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报 告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以 向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接 到补正通知之日起3 个工作日内补正。（ ）

客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计均未达到大额交易报告标准的，银行不需要提交大额交易报告。（ ）

无卡、无折存款属于一次性金融业务。（ ）