特征指标化包括但不限于（）等形式要件

如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。

金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的一年内至少应进行一次复核。

客户风险分类不是客户尽职调查中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。

客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。

《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。